ForHosting KIT · المال والتمويل

حاسبة نسبة النقدية

نقد قدره 50,000 مع 30,000 من النقد المعادل مقابل التزامات متداولة قدرها 100,000 يعطي نسبة نقدية 0.8، أي أن أكثر الأصول سيولة تغطي 80% من الالتزامات قصيرة الأجل. إنه أشد اختبارات السيولة صرامة. مجاني في متصفحك.

مجاني
يعمل في متصفحك
دون تسجيل
بياناتك لا تغادر جهازك

شغّل الأداة مجانًا اطّلع على الـAPI

استخدمها من الويبAPIالبريدTelegramالتطبيق قريبًا

مثال محلول

إذا أدخلت

النقد: 50,000
النقد وما في حكمه: 30,000
الخصوم المتداولة: 100,000

تحصل على

النقد وما يعادله: 80,000
نسبة النقدية: 0.8
نسبة النقدية (%): 80

تحسب هذه الأداة نسبة النقدية أضيق شكل للسيولة قصيرة الأجل بقسمة النقد زائداً ما في حكم النقد على الالتزامات المتداولة. بخلاف نسبة التداول التي تضم المخزون والذمم، أو النسبة السريعة (اختبار الحمض) التي لا تزال تعدّ الذمم، تسأل نسبة النقدية فقط إن كانت أكثر الأصول سيولة في قائمة المركز المالي تستطيع اليوم تسوية كل التزام متداول. أدخلوا النقد وما في حكمه والالتزامات المتداولة بالعملة نفسها؛ فيعيد المحرك النسبة العشرية والرقم نفسه كنسبة مئوية ومجموع النقد وما في حكمه والصيغة المستخدمة. يجوز أن يكون النقد وما في حكمه صفراً؛ ويجب أن تكون الالتزامات المتداولة موجبة بدقة لأن المقام الصفري أو السالب غير معرّف.

ما الذي تقيسه نسبة النقدية وكيف تُحسب

تجيب نسبة النقدية، وتُسمّى أحياناً نسبة أصول النقد أو تغطية الالتزامات المتداولة بالنقد، عن أشد سؤال سيولة محافظة في الميزانية: إن اضطرت المنشأة إلى دفع كل التزام متداول فوراً، هل يكفي النقد وما يقرب منه. Cash هو بند قائمة المركز المالي للعملة والودائع تحت الطلب وغيره من النقد في اليد. وما في حكم النقد استثمارات قصيرة عالية السيولة قابلة للتحويل فوراً إلى مبالغ نقد معلومة وتخضع لخطر ضئيل في تغيّر القيمة: أمثلة شائعة أذون الخزانة والورق التجاري وحيازات سوق النقد التي تستحق خلال ثلاثة أشهر أو أقل.

الالتزامات المتداولة التزامات تستحق خلال سنة أو الدورة التشغيلية، ومنها الذمم الدائنة والمصروفات المستحقة والاقتراض القصير والجزء الجاري من الدين الطويل، بنفس عملة أرقام النقد وفي تاريخ التقرير نفسه. مثال عملي: نقد 50,000 زائداً ما في حكمه 30,000 مقابل التزامات متداولة 100,000 يعطي نسبة 0.8 ونسبة مئوية 80، أي أن النقد وما في حكمه يغطي ثمانين في المئة من الالتزامات المتداولة. مثال آخر: نقد 200,000 بلا ما في حكمه والتزامات متداولة 400,000 يعطي 0.5.

نسبة 1.0 تعني أن المنشأة تستطيع نظرياً إطفاء كل الالتزامات المتداولة بالنقد وما في حكمه وحدهما؛ والقيم فوق 1.0 تعني فائض نقد على تلك الالتزامات. ذلك بحث آخر وسؤال ائتمان آخر غير رأس المال العامل (الأصول المتداولة ناقص الالتزامات المتداولة) ونسبة التداول (الأصول المتداولة على الالتزامات المتداولة): فتلك المقاييس تخلط أصولاً أبطأ مثل المخزون في التغطية، بينما تعزل هذه الصفحة النقد وما في حكمه فقط.

موضع نسبة النقدية في تحليل السيولة والأتمتة

يستخدم المقرضون ومحللو الائتمان وأمناء خزانة الشركات نسبة النقدية لاختبار أضيق تغطية قصيرة في أسوأ حال: ماذا يحدث إن تجمّدت الذمم وتعذّر بيع المخزون بسرعة. مذكرات التصنيف والمذكرات المصرفية تقتبسها غالباً إلى جانب نسبة التداول والنسبة السريعة كالحلقة الداخلية لرصّ السيولة، وتعامل الرقم العالي جداً كسيولة متحفظة والرقم المنخفض جداً كتبعية لتحويل أصول متداولة أخرى. يلتقي الطلاب ومرشحو CFA الهوية نفسها عندما يطلب كتاب مدرسي النقد زائداً الأوراق القابلة للتداول، أو ما في حكم النقد، على الالتزامات المتداولة دون بناء جدول كامل لرأس المال العامل.

يستدعي برنامج المنتج والاكتتاب العقد نفسه من نصوص برمجية لتقييم أطراف مقابلة كثيرة، وبذر ثوابت اختبار حتمية لشارات السيولة، أو تسوية نقد وما في حكمه والتزامات متداولة أدخلها المستخدم قبل إظهار شريحة تغطية. إن احتجتم صافي رأس المال العامل أو نسبة التداول من إجمالي الأصول المتداولة فاستخدموا أداة رأس المال العامل؛ وإن احتجتم التدفق التشغيلي على رصيد إجمالي الدين فاستخدموا التدفق النقدي إلى الدين. تجيب هذه الصفحة فقط عن النقد زائداً ما في حكمه على الالتزامات المتداولة، بناتج مستقر قابل للتكرار وبلا بيانات سوق.

حالات الاستخدام

فرز السيولة المتحفظ

اقسموا النقد زائداً ما في حكمه على الالتزامات المتداولة لتروا إن كانت أكثر الأصول سيولة تستطيع تغطية الالتزامات قصيرة الأجل قبل لجنة ائتمان أو مراجعة بين الأقران.

التدريس وتمارين الامتحان

ولّدوا إجابات قابلة للتكرار لنسبة النقدية لمفاتيح الواجبات وأوراق العمل وتمارين السيولة بأسلوب CFA التي تطلب (النقد + ما في حكمه) / الالتزامات المتداولة.

الأسئلة الشائعة

هل يجوز أن يكون النقد أو ما في حكمه صفراً؟

نعم. قد تحتفظ المنشأة بالنقد فقط أو بما في حكمه فقط أو بلاهما؛ وصفر في أي حقل صالح ويقلل البسط فحسب. ويُرفض النقد أو ما في حكمه السالب.

بم تختلف عن نسبة التداول أو رأس المال العامل؟

تقسم نسبة التداول إجمالي الأصول المتداولة على الالتزامات المتداولة، ويطرح صافي رأس المال العامل الالتزامات المتداولة من الأصول المتداولة. أما نسبة النقدية فتستخدم النقد وما في حكمه فقط في البسط: مقياس سيولة أضيق ونية بحث مختلفة.

ما الذي يُعد من النقد وما في حكمه؟

استثمار قصير الأجل عالي السيولة يمكن تحويله بسهولة إلى مبلغ نقدي معروف مع خطر ضئيل لتغير قيمته. من أمثلته الشائعة أذون الخزانة والأوراق التجارية وأدوات سوق النقد التي تستحق خلال ثلاثة أشهر أو أقل.

بم تختلف عن النسبة السريعة؟

النسبة السريعة ما زالت تحتسب الذمم المدينة ضمن التغطية. أما نسبة النقدية فتستبعدها وتكتفي بالنقد وما في حكمه، فتبيّن ما يمكن سداده لو توقف العملاء عن الدفع في موعده.

ماذا تعني نسبة نقدية قدرها 1.0؟

تعني أن النقد وما في حكمه يكفيان نظريًا لسداد كل الالتزامات المتداولة. وفوق 1.0 يبقى فائض نقدي بعد سدادها، وتحتها يلزم الاعتماد على أصول أخرى.

أدوات ذات صلة

للمطوّرين — الوصول عبر API

كل ما في هذه الصفحة متاح برمجيًا. هذا القسم موجّه للفرق التقنية التي تريد ربط الأداة بأنظمتها الخاصة؛ بقية المستخدمين يمكنهم استخدام الأداة أعلاه مباشرة دون الحاجة لقراءة ما يلي.

الـEndpoint

POSThttps://api.kit.forhosting.com/fin/cash-ratio

صادِق على طلبك بترويسة Bearer، وأرسل طلب POST واحدًا لتدخل مهمتك قائمة التنفيذ فورًا؛ ثم تستلم النتيجة عبر webhook أو رابط موقّع.

استدعِ الخدمة من بيئتك

curl -X POST https://api.kit.forhosting.com/fin/cash-ratio \
  -H "Authorization: Bearer $KIT_KEY" \
  -H "Content-Type: application/json" \
  -d '{"cash":50000,"cash_equivalents":30000,"current_liabilities":100000}'

const res = await fetch("https://api.kit.forhosting.com/fin/cash-ratio", {
  method: "POST",
  headers: {
    "Authorization": `Bearer ${process.env.KIT_KEY}`,
    "Content-Type": "application/json"
  },
  body: JSON.stringify({
    "cash": 50000,
    "cash_equivalents": 30000,
    "current_liabilities": 100000
  })
});
const { task_id } = await res.json();

import os, requests

res = requests.post(
    "https://api.kit.forhosting.com/fin/cash-ratio",
    headers={"Authorization": f"Bearer {os.environ['KIT_KEY']}"},
    json={
    "cash": 50000,
    "cash_equivalents": 30000,
    "current_liabilities": 100000
},
)
task_id = res.json()["task_id"]

<?php
$res = file_get_contents("https://api.kit.forhosting.com/fin/cash-ratio", false, stream_context_create([
  "http" => [
    "method"  => "POST",
    "header"  => "Authorization: Bearer " . getenv("KIT_KEY") . "\r\nContent-Type: application/json",
    "content" => '{"cash":50000,"cash_equivalents":30000,"current_liabilities":100000}',
  ],
]));
$task = json_decode($res, true);

body := bytes.NewBufferString(`{"cash":50000,"cash_equivalents":30000,"current_liabilities":100000}`)
req, _ := http.NewRequest("POST", "https://api.kit.forhosting.com/fin/cash-ratio", body)
req.Header.Set("Authorization", "Bearer "+os.Getenv("KIT_KEY"))
req.Header.Set("Content-Type", "application/json")
res, _ := http.DefaultClient.Do(req)

مثال على الطلب

{
  "cash": 50000,
  "cash_equivalents": 30000,
  "current_liabilities": 100000
}

مثال على الاستجابة

{
  "task_id": "tsk_a1b2c3d4e5f6a1b2c3d4e5f6",
  "type": "fin.cash_ratio",
  "status": "queued",
  "_links": {
    "result": "/tasks/tsk_…/result"
  }
}

الواجهة غير متزامنة: تستلم task_id فور الإرسال، ويمكنك الاستعلام عن الحالة بمعدل طلب واحد في الثانية.

الأسعار

لكل طلب$0.002

السعر معلن كما تراه: لا tokens ولا نظام نقاط؛ وإن فشلت المهمة فلن تُحاسَب عليها.

الأخطاء

HTTP	الرمز	المعنى
`401`	`unauthorized`	مفتاح الوصول مفقود أو غير صالح؛ تحقق من ترويسة Bearer في طلبك.
`402`	`insufficient_balance`	رصيدك لا يكفي لتنفيذ هذه المهمة؛ أعد شحن الرصيد ثم أعد المحاولة.
`404`	`unknown_type`	نوع المهمة المطلوب غير موجود في الكتالوج — راجع الاسم المرسل في الطلب.
`429`	`rate_limited`	تجاوزت الحد المسموح من الطلبات؛ انتظر قليلًا ثم أعد المحاولة.

ملاحظات تقنية

العمل حساب حتمي بحت بلا تغذية سوق ولا استدعاء شبكة ولا اختصار مرتبط بالتاريخ، فنفس المدخلات تنتج دائماً نفس JSON. استخدموا الأداة المجانية في المتصفح لفحص واحد، أو واجهة API بسعر $0.002 لكل مهمة ناجحة عند تقييم جهات إصدار أو تواريخ تقرير كثيرة.

ما الذي تقيسه نسبة النقدية وكيف تُحسب

الهوية المستخدمة هنا هي cash_ratio تساوي cash زائداً cash_equivalents، مقسوماً على current_liabilities.

المدخلات والتحقق والتقريب وقراءة الناتج

لا ساعة ولا إعداد إقليمي ولا عشوائية في المسار. فضّلوا الأرقام العارية على السلاسل المنسَّقة؛ فعلامات العملة وفواصل الآلاف وتسميات الوحدة في النهاية لا تُفسَّر. كل من cash وcash_equivalents وcurrent_liabilities رقم محدود إلزامي بنفس العملة وفي تاريخ التقرير نفسه. يجب أن يكون النقد وما في حكمه أكبر من الصفر أو مساوياً له؛ فرقم سالب للنقد أو لما في حكمه ليس مدخلاً قياسياً لنسبة النقدية ويعيد خطأً مصنَّفاً invalid_input يسمّي الحقل. يجب أن تكون الالتزامات المتداولة أكبر من الصفر بدقة: مبلغ صفري أو سالب يعيد invalid_input لأن القسمة عليه غير معرّفة. الأسماء البديلة الاختيارية cash_on_hand وcash_balance تقابل cash؛ وcash_equivalent وequivalents وmarketable_securities تقابل cash_equivalents؛ وcl وtotal_current_liabilities وliabilities_current تقابل current_liabilities حتى يعيد تصدير جدول أو عميل نموذج استخدام تسميات مألوفة. عند النجاح يكرر الجسم المدخلات المقرَّبة، ويعيد cash_and_equivalents كمجموعهما، وcash_ratio كحاصل خام، وcash_ratio_percent كالحاصل مضروباً في مئة حتى يربط لوحة إما عشرياً أو نسبة مئوية، وسلسلة formula مضبوطة على cash_ratio = (cash + cash_equivalents) / current_liabilities. التحقق الفاشل لا يُفوتر أبداً؛ والمهام الناجحة في API وحدها تستهلك الرصيد المدفوع مسبقاً بالتعرفة الأساسية المنشورة $0.002.

موضع نسبة النقدية في تحليل السيولة والأتمتة

في هذه الصفحة يجري العمل كله في متصفحكم بأداة المستوى A المجانية؛ وعبر API تكلف كل استشارة ناجحة $0.002، ولا تُفوتر المدخلات الباطلة، ولا يُخزَّن شيء بعد إعادة الاستجابة. ذلك الفصل — استكشاف تفاعلي مجاني وواجهة API مدفوعة مطابقة — يتيح لكم الانتقال من شاشة قائمة واحدة إلى مسار آلي دون تغيير الناتج الرياضي.

حالات التكامل

رصد المحافظ والتعهدات

شغّلوا API على دفعات عبر جهات إصدار أو تواريخ تقرير كثيرة لتأشير أي اسم تهبط نسبة نقديته، أو تجعل التزاماته المتداولة النسبة غير معرّفة.

أسئلة تقنية

ما صيغة نسبة النقدية؟

cash_ratio = (cash + cash_equivalents) / current_liabilities. وتعيد الأداة أيضاً cash_and_equivalents (البسط) وcash_ratio_percent وهو ذلك الحاصل مضروباً في مئة.

لماذا يجب أن تكون الالتزامات المتداولة أكبر من الصفر؟

تقسم النسبة النقد وما في حكمه على الالتزامات المتداولة، فـ current_liabilities الصفري أو السالب غير معرّف ويعيد invalid_input. ولا تُفوتر الطلب.

كم تكلفة الحاسبة؟

مجانية في متصفحكم في هذه الصفحة. وعبر API تكلف الطلبية الناجحة $0.002؛ ولا تُفوتر المدخلات الباطلة.

اطّلع على توثيق KIT الكامل ←

شغّل الأداة مجانًا

مثال محلول

ما الذي تقيسه نسبة النقدية وكيف تُحسب

موضع نسبة النقدية في تحليل السيولة والأتمتة

حالات الاستخدام

فرز السيولة المتحفظ

التدريس وتمارين الامتحان

الأسئلة الشائعة

أدوات ذات صلة

للمطوّرين — الوصول عبر API

الـEndpoint

استدعِ الخدمة من بيئتك

مثال على الطلب

مثال على الاستجابة

الأسعار

الأخطاء

ملاحظات تقنية

ما الذي تقيسه نسبة النقدية وكيف تُحسب

المدخلات والتحقق والتقريب وقراءة الناتج

موضع نسبة النقدية في تحليل السيولة والأتمتة

حالات التكامل

رصد المحافظ والتعهدات

أسئلة تقنية

شكرًا