حاسبة التدفق النقدي إلى الدين
تدفق نقدي تشغيلي قدره 200,000 مقابل دين إجمالي قدره 1,000,000 يعطي نسبة 0.2، أي أن فترة واحدة من نقد العمليات تغطي خُمس الدين. اطّلع على الرقم العشري والنسبة المئوية معًا. مجاني في متصفحك.
- مجاني
- يعمل في متصفحك
- دون تسجيل
- بياناتك لا تغادر جهازك
شغّل الأداة مجانًا
مثال محلول
- التدفق النقدي التشغيلي
- 200,000
- إجمالي الدين
- 1,000,000
- التدفق النقدي إلى الدين
- 0.2
- التدفق النقدي إلى الدين (%)
- 20
تحسب هذه الأداة نسبة التدفق النقدي إلى الدين الملاءة بقسمة التدفق النقدي التشغيلي للشركة على إجمالي دينها. يبيّن الحاصل أي جزء من دفتر الدين يستطيع، نظرياً، أن يسدّده تدفق واحد من النقد الناتج عن العمليات: نسبة 0.20 تعني أن عشرين في المئة من إجمالي الدين يغطيها التدفق التشغيلي للفترة، بينما 0.50 تعادل نصف الدفتر. أدخلوا المبلغين بالعملة نفسها فيعيد المحرك النسبة العشرية والرقم نفسه كنسبة مئوية والصيغة المستخدمة. يجوز أن يكون التدفق التشغيلي صفراً أو سالباً لنمذجة فترة تحرق النقد؛ ويجب أن يكون إجمالي الدين موجباً بدقة لأن المقام الصفري أو السالب غير معرّف.
ما الذي تقيسه نسبة التدفق النقدي إلى الدين وكيف تُحسب
تجيب نسبة التدفق النقدي إلى الدين عن سؤال ملاءة لا تحسمه نسب التغطية القائمة على الربح: بالنظر إلى النقد الذي ولّدته المنشأة فعلاً من العمليات، أي حصة من دفتر الدين بأكمله يستطيع ذلك النقد أن يسدّده في فترة واحدة. التدفق النقدي التشغيلي هو بند قائمة التدفقات الذي يُسمّى غالباً نقد الأنشطة التشغيلية أو CFO — صافي الدخل معدَّلاً بالبنود غير النقدية وبحركة رأس المال العامل — وليس EBIT ولا التدفق الحر بعد capex.
إجمالي الدين هو رصيد الالتزامات الحاملة للفائدة في التاريخ نفسه: اقتراض قصير الأجل، والجزء الجاري من الدين الطويل، والسندات والأذون وأصل تعاقدي مماثل، بنفس عملة رقم التدفق. مثال عملي: تدفق تشغيلي 200,000 مقابل إجمالي دين 1,000,000 يعطي نسبة 0.2 ونسبة مئوية 20، أي أن فترة واحدة من CFO تغطي خُمس الدفتر. مثال آخر: تدفق 450,000 ودين 900,000 يعطي 0.5 أي خمسين في المئة.
نسبة 1.0 تعني أن التدفق التشغيلي يساوي رصيد الدين كله؛ والقيم فوق 1.0 تعني أن فترة CFO تتجاوز الدفتر. بخلاف نسبة تغطية الفوائد التي تقسم الدخل التشغيلي على فائدة الفترة، وبخلاف DSCR الذي يقسم صافي الدخل التشغيلي على خدمة الأصل زائد الفوائد، تقسم هذه الصفحة نقد العمليات على رصيد إجمالي الدين. ذلك بحث آخر وسؤال ائتمان آخر: ليس «هل نستطيع دفع قسيمة هذه الفترة أو قسطها»، بل «كم يبلغ جبل الدين أمام النقد الذي تنتجه العمليات فعلاً».
موضع التدفق النقدي إلى الدين في التحليل الائتماني والأتمتة
يستخدم المقرضون ومحللو السندات وأمناء خزانة الشركات التدفق النقدي إلى الدين لفرز جهات الإصدار ومقارنة الأقران واختبار ما إذا كان هبوط التدفق التشغيلي سيترك المنشأة جالسة على دفتر دين لا تستطيع تقليصه عضوياً. منهجيات التصنيف ومذكرات الائتمان تقتبس النسبة غالباً كنسبة مئوية وتعامل الرقم الصاعد كتغطية أقوى لرصيد الدين، بينما الرقم الهابط أو السالب يؤشر حرق نقد أمام دفتر ثابت أو متزايد. يلتقي الطلاب ومرشحو CFA الهوية نفسها عندما يسأل كتاب مدرسي كم مرة، أو أي كسر من، إجمالي الدين يمثّله التدفق التشغيلي دون بناء جدول خدمة كامل.
يستدعي برنامج المنتج والاكتتاب العقد نفسه من نصوص برمجية لتقييم أطراف مقابلة كثيرة، وبذر ثوابت اختبار حتمية لشارات الملاءة، أو تسوية تدفق ودين أدخلهما المستخدم قبل إظهار شريحة تغطية. إن احتجتم تغطية خدمة الفترة مع إطفاء الأصل فاستخدموا أداة DSCR؛ وإن احتجتم الربح على الفائدة فقط فاستخدموا تغطية الفوائد. تجيب هذه الصفحة فقط عن التدفق التشغيلي على إجمالي الدين، بناتج مستقر قابل للتكرار وبلا بيانات سوق.
حالات الاستخدام
فرز ملاءة جهات الإصدار والمقترضين
اقسموا التدفق النقدي التشغيلي المبلَّغ على إجمالي الدين لتروا أي حصة من الدفتر تستطيع فترة CFO، نظرياً، تغطيتها قبل لجنة ائتمان أو مراجعة أقران.
التدريس وتمارين الامتحان
ولّدوا إجابات قابلة للتكرار لنسبة التدفق النقدي إلى الدين لمفاتيح الواجبات وأوراق العمل وتمارين الملاءة بأسلوب CFA التي تطلب CFO مقسوماً على إجمالي الدين.
الأسئلة الشائعة
هل يجوز أن يكون التدفق النقدي التشغيلي سالباً؟
نعم. تُقبل فترة حرق النقد وتنتج نسبة سالبة، وهي إشارة ملاءة لا خطأ تحقق.
بماذا تختلف عن DSCR أو تغطية الفوائد؟
يقسم DSCR صافي الدخل التشغيلي على خدمة دين الفترة (أصلاً وفوائد). وتقسم تغطية الفوائد الدخل التشغيلي على مصروف الفوائد. أما التدفق النقدي إلى الدين فيقسم التدفق التشغيلي على رصيد إجمالي الدين — مقياس مختلف ونية بحث مختلفة.
ما المقصود هنا بالتدفق النقدي التشغيلي؟
بند النقد من الأنشطة التشغيلية في قائمة التدفقات النقدية: صافي الدخل معدلًا بالبنود غير النقدية وتغيرات رأس المال العامل. وليس الربح التشغيلي ولا التدفق النقدي الحر بعد الإنفاق الرأسمالي.
ماذا يشمل إجمالي الدين؟
الالتزامات المحمّلة بفوائد في التاريخ نفسه: القروض قصيرة الأجل، والجزء المتداول من الدين طويل الأجل، والسندات، والأوراق الدائنة وما يماثلها من أصل تعاقدي، بالعملة والفترة نفسيهما للتدفق النقدي.
ماذا تعني نسبة تساوي 1.0 أو تزيد عليها؟
عند 1.0 يساوي التدفق النقدي التشغيلي لفترة واحدة إجمالي الدين، وفوقها يتجاوزه. نظريًا، تكفي عمليات فترة واحدة لسداد رصيد الدين بالكامل.
أدوات ذات صلة
للمطوّرين — الوصول عبر API
كل ما في هذه الصفحة متاح برمجيًا. هذا القسم موجّه للفرق التقنية التي تريد ربط الأداة بأنظمتها الخاصة؛ بقية المستخدمين يمكنهم استخدام الأداة أعلاه مباشرة دون الحاجة لقراءة ما يلي.
الـEndpoint
صادِق على طلبك بترويسة Bearer، وأرسل طلب POST واحدًا لتدخل مهمتك قائمة التنفيذ فورًا؛ ثم تستلم النتيجة عبر webhook أو رابط موقّع.
استدعِ الخدمة من بيئتك
curl -X POST https://api.kit.forhosting.com/fin/cash-flow-to-debt \
-H "Authorization: Bearer $KIT_KEY" \
-H "Content-Type: application/json" \
-d '{"operating_cash_flow":200000,"total_debt":1000000}'const res = await fetch("https://api.kit.forhosting.com/fin/cash-flow-to-debt", {
method: "POST",
headers: {
"Authorization": `Bearer ${process.env.KIT_KEY}`,
"Content-Type": "application/json"
},
body: JSON.stringify({
"operating_cash_flow": 200000,
"total_debt": 1000000
})
});
const { task_id } = await res.json();import os, requests
res = requests.post(
"https://api.kit.forhosting.com/fin/cash-flow-to-debt",
headers={"Authorization": f"Bearer {os.environ['KIT_KEY']}"},
json={
"operating_cash_flow": 200000,
"total_debt": 1000000
},
)
task_id = res.json()["task_id"]<?php
$res = file_get_contents("https://api.kit.forhosting.com/fin/cash-flow-to-debt", false, stream_context_create([
"http" => [
"method" => "POST",
"header" => "Authorization: Bearer " . getenv("KIT_KEY") . "\r\nContent-Type: application/json",
"content" => '{"operating_cash_flow":200000,"total_debt":1000000}',
],
]));
$task = json_decode($res, true);body := bytes.NewBufferString(`{"operating_cash_flow":200000,"total_debt":1000000}`)
req, _ := http.NewRequest("POST", "https://api.kit.forhosting.com/fin/cash-flow-to-debt", body)
req.Header.Set("Authorization", "Bearer "+os.Getenv("KIT_KEY"))
req.Header.Set("Content-Type", "application/json")
res, _ := http.DefaultClient.Do(req)مثال على الطلب
{
"operating_cash_flow": 200000,
"total_debt": 1000000
}مثال على الاستجابة
{
"task_id": "tsk_a1b2c3d4e5f6a1b2c3d4e5f6",
"type": "fin.cash_flow_to_debt",
"status": "queued",
"_links": {
"result": "/tasks/tsk_…/result"
}
}الواجهة غير متزامنة: تستلم task_id فور الإرسال، ويمكنك الاستعلام عن الحالة بمعدل طلب واحد في الثانية.
الأسعار
السعر معلن كما تراه: لا tokens ولا نظام نقاط؛ وإن فشلت المهمة فلن تُحاسَب عليها.
الأخطاء
| HTTP | الرمز | المعنى |
|---|---|---|
401 | unauthorized | مفتاح الوصول مفقود أو غير صالح؛ تحقق من ترويسة Bearer في طلبك. |
402 | insufficient_balance | رصيدك لا يكفي لتنفيذ هذه المهمة؛ أعد شحن الرصيد ثم أعد المحاولة. |
404 | unknown_type | نوع المهمة المطلوب غير موجود في الكتالوج — راجع الاسم المرسل في الطلب. |
429 | rate_limited | تجاوزت الحد المسموح من الطلبات؛ انتظر قليلًا ثم أعد المحاولة. |
ملاحظات تقنية
العمل حساب حتمي بحت بلا تغذية سوق ولا استدعاء شبكة ولا اختصار مرتبط بالتاريخ، فنفس المدخلات تنتج دائماً نفس JSON. استخدموا الأداة المجانية في المتصفح لفحص واحد، أو واجهة API بسعر $0.002 لكل مهمة ناجحة عند تقييم جهات إصدار أو فترات كثيرة.
ما الذي تقيسه نسبة التدفق النقدي إلى الدين وكيف تُحسب
الهوية المستخدمة هنا هي cash_flow_to_debt تساوي operating_cash_flow مقسوماً على total_debt.
المدخلات والتحقق والتقريب وقراءة الناتج
يجوز أن يكون التدفق التشغيلي صفراً أو سالباً حتى تنتج فترة حرق النقد نسبة صفرية أو سالبة بدل رفض صامت؛ وذلك الرقم السالب إشارة ملاءة حقيقية لا خطأ نموذج. لا ساعة ولا إعداد إقليمي ولا عشوائية في المسار. فضّلوا الأرقام العارية على السلاسل المنسَّقة؛ فعلامات العملة وفواصل الآلاف وتسميات الوحدة في النهاية لا تُفسَّر. كل من operating_cash_flow وtotal_debt رقم محدود إلزامي بنفس العملة وفي نافذة التقرير نفسها. يجب أن يكون إجمالي الدين أكبر من الصفر بدقة: مبلغ صفري أو سالب يعيد خطأً مصنَّفاً invalid_input يسمّي الحقل، لأن القسمة عليه غير معرّفة أو بلا معنى لنسبة تغطية الدفتر. الأسماء البديلة الاختيارية ocf وcash_flow وcfo وoperating_cf تقابل operating_cash_flow؛ وdebt يقابل total_debt حتى يعيد تصدير جدول أو عميل نموذج استخدام تسميات مألوفة. عند النجاح يكرر الجسم المدخلات المقرَّبة، ويعيد cash_flow_to_debt كحاصل خام، ويكرر الرقم نفسه باسم cash_flow_to_debt_percent (الحاصل مضروباً في مئة) حتى يربط لوحة إما عشرياً أو نسبة مئوية، ويتضمن سلسلة formula مضبوطة على cash_flow_to_debt = operating_cash_flow / total_debt. التحقق الفاشل لا يُفوتر أبداً؛ والمهام الناجحة في API وحدها تستهلك الرصيد المدفوع مسبقاً بالتعرفة الأساسية المنشورة $0.002.
موضع التدفق النقدي إلى الدين في التحليل الائتماني والأتمتة
في هذه الصفحة يجري العمل كله في متصفحكم بأداة المستوى A المجانية؛ وعبر API تكلف كل استشارة ناجحة $0.002، ولا تُفوتر المدخلات الباطلة، ولا يُخزَّن شيء بعد إعادة الاستجابة. ذلك الفصل — استكشاف تفاعلي مجاني وواجهة API مدفوعة مطابقة — يتيح لكم الانتقال من شاشة صفقة واحدة إلى مسار آلي دون تغيير الناتج الرياضي.
حالات التكامل
متابعة المحافظ والعهود المالية
شغّلوا API على دفعات عبر جهات إصدار كثيرة أو تواريخ تقرير لتعلّموا أي اسم تهبط نسبة تدفقه النقدي إلى الدين أو تصير سالبة أمام السياسة.
أسئلة تقنية
ما صيغة نسبة التدفق النقدي إلى الدين؟
cash_flow_to_debt = operating_cash_flow / total_debt. وتعيد الأداة أيضاً cash_flow_to_debt_percent وهو ذلك الحاصل مضروباً في مئة.
لماذا يجب أن يكون إجمالي الدين أكبر من الصفر؟
تقسم النسبة التدفق النقدي التشغيلي على إجمالي الدين، فـ total_debt الصفري أو السالب غير معرّف ويعيد invalid_input. ولا تُفوتر الطلب.
كم تكلفة الحاسبة؟
مجانية في متصفحكم في هذه الصفحة. وعبر API يكلف الطلب الناجح $0.002؛ والمدخلات الباطلة لا تُفوتر.