Calculateur de CD

Un principal qui n'est pas un nombre positif échoue avec invalid_input et n'est pas facturé.

Comment la valeur future d'un certificat de dépôt est capitalisée

Convertissez le pourcentage en un taux décimal r égal à annual_rate divisé par cent.

Contrat d'entrée, forme de la réponse et comportement d'erreur

Principal est le champ que le contrat produit met en avant : zéro, un dépôt négatif ou un substitut non numérique n'est jamais traité comme un cadeau ni comme un coupon zéro silencieux. Envoyez par POST un corps JSON avec quatre champs obligatoires. principal est le dépôt d'ouverture comme nombre fini strictement positif (alias amount et deposit). annual_rate est l'intérêt nominal annuel en pourcentage —cinq pour cinq pour cent par an—, fini, au moins zéro et au plus mille (alias rate et interest_rate). term est le blocage en années comme nombre fini strictement positif et au plus cent ; un CD de six mois est term 0.5 et un de trois mois est term 0.25 (alias years et term_years). compounding est l'un de l'ensemble fermé annual, semiannual, quarterly, monthly, weekly, daily ou continuous (alias frequency et compounds). Chaque champ numérique peut arriver comme nombre JSON ou comme chaîne numérique. Champs manquants, chaînes vides, booléens, valeurs non finies, un principal non positif, un annual_rate négatif, un term non positif et toute valeur de compounding hors de l'enum échouent avec invalid_input en nommant le champ et ne sont pas facturés. En cas de succès le corps répète principal, annual_rate, term et compounding, et ajoute compounds_per_year lorsque le calendrier est discret, maturity_value, interest_earned, apy_percent et une chaîne formula qui reformule l'identité discrète, le cas continu et l'effondrement à taux zéro. Exemple : principal dix mille, annual_rate cinq, term deux, compounding quarterly donne n égal à quatre et une valeur à l'échéance égale à dix mille fois 1.0125 à la puissance huit, arrondie aux centimes, avec interest_earned égal à cette échéance moins le principal. Cet endpoint ne modélise pas les pénalités de retrait anticipé, les taux d'appel qui changent en cours de durée ni les plafonds d'assurance des dépôts ; il calcule uniquement l'intérêt composé conservé jusqu'à l'échéance.

Où un calculateur d'échéance de CD apporte de la valeur

Les enseignants de la capitalisation discrète versus continue peuvent semer des exemples de cours qui échouent bruyamment lorsque le principal n'est pas un nombre positif, au lieu de tracer une courbe absurde à travers un dépôt nul ou négatif. Une validation échouée ne consomme pas de solde. Gardez le principal positif, la durée en années et compounding dans l'enum, figez les champs monétaires arrondis dans les tests, et vous obtenez des échéances de CD reproductibles pour widgets, modules LMS et workers en bordure sans plateforme d'ouverture de dépôts en propre. Les tableaux comparatifs qui alignent un CD quotidien de six mois sur un CD trimestriel d'un an peuvent appeler le même module pur depuis le navigateur pour des aperçus gratuits et depuis l'API lors de l'enregistrement d'un scénario, garantissant que l'échéance vue par un visiteur coïncide avec l'échéance stockée après enregistrement du devis. Les planificateurs ménagers qui connaissent déjà l'argent qu'ils peuvent bloquer peuvent envoyer principal, annual_rate, term et compounding pour remplir une carte avec valeur à l'échéance, intérêts gagnés et APY, puis décider si allonger de douze à vingt-quatre mois justifie le blocage supplémentaire. Les équipes produit qui construisent une échelle de CD peuvent demander plusieurs durées avec le même principal et le même taux et lire interest_earned sur chaque barreau sans écrire leur propre fonction puissance. Parce que l'implémentation est parse pure de palier A, chaque appel réussi coûte le prix de base publié $0.002 sans jetons de modèle ni réseau sortant.