Calculateur de dépôt à terme

Une durée (tenure) qui n'est pas un nombre positif d'années échoue avec invalid_input et n'est pas facturée.

Comment un dépôt à terme capitalise jusqu'à son montant d'échéance

Convertissez le pourcentage en un taux décimal r égal à annual_rate divisé par cent. Les quatre calendriers acceptés correspondent à n ainsi : annual vaut un, half_yearly deux, quarterly quatre et monthly douze.

Contrat d'entrée, forme de la réponse et comportement d'erreur

Tenure est le champ que le contrat produit met en avant : zéro, un blocage négatif ou un substitut non numérique n'est jamais traité comme un dépôt à rebours ni comme un horizon silencieux de zéro. Ce point de terminaison ne modélise pas les pénalités de retrait anticipé, le prélèvement fiscal à la source, les intérêts non cumulatifs versés sur un compte d'épargne ni les majorations de taux pour seniors ; il calcule uniquement l'intérêt composé cumulatif conservé jusqu'à l'échéance. Envoyez par POST un corps JSON avec quatre champs obligatoires. principal est le dépôt d'ouverture comme nombre fini supérieur à zéro (alias amount et deposit). annual_rate est l'intérêt nominal annuel en pourcentage —7.5 pour sept et demi pour cent par an—, fini, au moins zéro et au plus mille (alias rate et interest_rate). tenure est le blocage en années comme nombre fini supérieur à zéro et au plus cent ; un dépôt à terme de six mois est tenure 0.5 et un de dix-huit mois est tenure 1.5 (alias years et term). compounding est l'un de l'ensemble fermé annual, half_yearly, quarterly ou monthly (alias frequency et compounds). Chaque champ numérique peut arriver comme nombre JSON ou comme chaîne numérique. Champs manquants, chaînes vides, booléens, valeurs non finies, un principal non positif, un annual_rate négatif, un tenure non positif et toute valeur de compounding hors de l'enum échouent avec invalid_input en nommant le champ et ne sont pas facturés. En cas de succès le corps répète principal, annual_rate, tenure et compounding, et ajoute compounds_per_year, maturity_value, interest_earned et une chaîne formula qui reformule l'identité discrète et l'effondrement à taux zéro. Exemple : principal cent mille, annual_rate 7.5, tenure cinq, compounding quarterly donne n égal à quatre et une valeur à l'échéance égale à cent mille fois 1.01875 à la vingtième, arrondie aux centimes.

Où un calculateur de dépôt à terme justifie son utilité

Les enseignants de la capitalisation discrète peuvent semer des exemples de classe qui échouent bruyamment lorsque la durée n'est pas un nombre positif d'années, au lieu de tracer une courbe absurde à travers un horizon nul ou négatif. Une validation échouée ne consomme pas le solde. Conservez le principal positif, la durée en années et strictement supérieure à zéro, et compounding dans l'enum, figez les champs d'argent arrondis dans les tests, et vous obtiendrez des échéances de dépôt à terme reproductibles pour widgets, modules LMS et workers en bordure sans une pile d'origination de dépôts à vous. Les tableaux comparatifs qui alignent un dépôt à terme mensuel d'un an sur un trimestriel de cinq ans peuvent appeler le même module pur depuis le navigateur pour des aperçus gratuits et depuis l'API lors de l'enregistrement d'un scénario, garantissant que l'échéance qu'un visiteur a vue coïncide avec l'échéance stockée après l'enregistrement du devis. Les planificateurs du foyer qui connaissent déjà l'encaisse qu'ils peuvent bloquer peuvent envoyer principal, annual_rate, tenure et compounding pour remplir une carte avec la valeur à l'échéance et les intérêts gagnés, puis décider si allonger de deux à cinq ans vaut le blocage supplémentaire. Les équipes produit qui construisent une échelle de dépôts à terme peuvent demander plusieurs tenure avec le même principal et le même taux et lire interest_earned sur chaque barreau sans écrire leur propre fonction puissance. Parce que l'implémentation est parse pure de niveau A, chaque appel réussi coûte le prix de base publié $0.002 sans jetons de modèle ni réseau sortant.