Calculadora de plazo fijo

Un plazo (tenure) que no sea un número positivo de años falla con invalid_input y no se factura.

Cómo un depósito a plazo fijo capitaliza hasta su vencimiento

Convierta el porcentaje en un tipo decimal r igual a annual_rate dividido entre cien. Los cuatro calendarios aceptados se corresponden con n así: annual es uno, half_yearly es dos, quarterly es cuatro y monthly es doce.

Contrato de entrada, forma de la respuesta y comportamiento ante errores

Tenure es el campo que el contrato de producto destaca: cero, un bloqueo negativo o un sustituto no numérico nunca se tratan como un depósito hacia atrás ni como un horizonte silencioso de cero. Envíe por POST un cuerpo JSON con cuatro campos obligatorios. principal es el depósito inicial como número finito mayor que cero (alias amount y deposit). annual_rate es el interés nominal anual como porcentaje —7.5 para el siete y medio por ciento al año—, finito, al menos cero y como máximo mil (alias rate e interest_rate). tenure es el bloqueo en años como número finito mayor que cero y como máximo cien; un plazo fijo a seis meses es tenure 0.5 y uno a dieciocho meses es tenure 1.5 (alias years y term). compounding es uno del conjunto cerrado annual, half_yearly, quarterly o monthly (alias frequency y compounds). Cada campo numérico puede llegar como número JSON o como cadena numérica. Campos ausentes, cadenas vacías, booleanos, valores no finitos, un principal no positivo, un annual_rate negativo, un tenure no positivo y cualquier valor de compounding fuera del enum fallan con invalid_input nombrando el campo y no se facturan. En caso de éxito el cuerpo repite principal, annual_rate, tenure y compounding, y añade compounds_per_year, maturity_value, interest_earned y una cadena formula que reexpresa la identidad discreta y el colapso a tipo cero. Ejemplo: principal cien mil, annual_rate 7.5, tenure cinco, compounding quarterly produce n igual a cuatro y un valor al vencimiento igual a cien mil por 1.01875 elevado a la vigésima, redondeado a céntimos. Este endpoint no modela penalizaciones por retiro anticipado, retención fiscal en origen, intereses no acumulativos abonados a una cuenta de ahorro ni recargos de tipo para mayores; calcula únicamente el interés compuesto acumulativo mantenido hasta el vencimiento.

Dónde una calculadora de depósito a plazo fijo aporta valor

Quienes enseñan capitalización discreta pueden sembrar ejemplos de aula que fallen de forma ruidosa cuando el plazo no es un número positivo de años, en lugar de trazar una curva sin sentido sobre un horizonte nulo o negativo. La validación fallida no consume saldo. Mantenga el principal positivo, el plazo en años y estrictamente mayor que cero, y compounding dentro del enum, fije los campos de dinero redondeados en las pruebas y obtendrá vencimientos de depósito a plazo fijo reproducibles para widgets, módulos LMS y workers en el borde sin un stack propio de originación de depósitos. Las tablas comparativas que alinean un plazo fijo mensual a un año con uno trimestral a cinco años pueden llamar al mismo módulo puro desde el navegador para previsualizaciones gratuitas y desde la API al guardar un escenario, garantizando que el vencimiento que un visitante vio coincida con el vencimiento almacenado tras guardar la cotización. Quien planifica el hogar y ya conoce el efectivo que puede inmovilizar puede enviar principal, annual_rate, tenure y compounding para rellenar una tarjeta con valor al vencimiento e intereses ganados, y decidir si alargar de dos a cinco años merece el bloqueo extra. Los equipos de producto que construyen una escalera de plazos fijos pueden pedir varios tenure con el mismo principal y tipo y leer interest_earned en cada peldaño sin escribir su propia función de potencia. Como la implementación es parse pura de nivel A, cada llamada exitosa cuesta el precio base publicado $0.002 sin tokens de modelo ni red saliente.