Calculadora de CD

Un principal que no sea un número positivo falla con invalid_input y no se factura.

Cómo se capitaliza el valor futuro de un certificado de depósito

Convierta el porcentaje en un tipo decimal r igual a annual_rate dividido entre cien.

Contrato de entrada, forma de la respuesta y comportamiento ante errores

Principal es el campo que el contrato de producto destaca: cero, un depósito negativo o un sustituto no numérico nunca se tratan como un regalo ni como un cupón cero silencioso. Envíe por POST un cuerpo JSON con cuatro campos obligatorios. principal es el depósito inicial como número finito mayor que cero (alias amount y deposit). annual_rate es el interés nominal anual como porcentaje —cinco para el cinco por ciento al año—, finito, al menos cero y como máximo mil (alias rate e interest_rate). term es el bloqueo en años como número finito mayor que cero y como máximo cien; un CD a seis meses es term 0.5 y uno a tres meses es term 0.25 (alias years y term_years). compounding es uno del conjunto cerrado annual, semiannual, quarterly, monthly, weekly, daily o continuous (alias frequency y compounds). Cada campo numérico puede llegar como número JSON o como cadena numérica. Campos ausentes, cadenas vacías, booleanos, valores no finitos, un principal no positivo, un annual_rate negativo, un term no positivo y cualquier valor de compounding fuera del enum fallan con invalid_input nombrando el campo y no se facturan. En caso de éxito el cuerpo repite principal, annual_rate, term y compounding, y añade compounds_per_year cuando el calendario es discreto, maturity_value, interest_earned, apy_percent y una cadena formula que reexpresa la identidad discreta, el caso continuo y el colapso a tipo cero. Ejemplo: principal diez mil, annual_rate cinco, term dos, compounding quarterly produce n igual a cuatro y un valor al vencimiento igual a diez mil por 1.0125 elevado a la octava, redondeado a céntimos, con interest_earned igual a ese vencimiento menos el principal. Este endpoint no modela penalizaciones por retiro anticipado, tipos gancho que cambian a mitad de plazo ni límites del seguro de depósitos; calcula únicamente el interés compuesto mantenido hasta el vencimiento.

Dónde una calculadora de vencimiento de CD aporta valor

Quienes enseñan capitalización discreta frente a continua pueden sembrar ejemplos de aula que fallen de forma ruidosa cuando el principal no es un número positivo, en lugar de trazar una curva sin sentido sobre un depósito nulo o negativo. La validación fallida no consume saldo. Mantenga el principal positivo, el plazo en años y compounding dentro del enum, fije los campos de dinero redondeados en las pruebas y obtendrá vencimientos de CD reproducibles para widgets, módulos LMS y workers en el borde sin un stack propio de originación de depósitos. Las tablas comparativas que alinean un CD diario a seis meses con uno trimestral a un año pueden llamar al mismo módulo puro desde el navegador para previsualizaciones gratuitas y desde la API al guardar un escenario, garantizando que el vencimiento que un visitante vio coincida con el vencimiento almacenado tras guardar la cotización. Quien planifica el hogar y ya conoce el efectivo que puede inmovilizar puede enviar principal, annual_rate, term y compounding para rellenar una tarjeta con valor al vencimiento, intereses ganados y APY, y decidir si alargar de doce a veinticuatro meses merece el bloqueo extra. Los equipos de producto que construyen una escalera de CD pueden pedir varios plazos con el mismo principal y tipo y leer interest_earned en cada peldaño sin escribir su propia función de potencia. Como la implementación es parse pura de nivel A, cada llamada exitosa cuesta el precio base publicado $0.002 sin tokens de modelo ni red saliente.