Calcolatore di CD

Un principale che non sia un numero positivo fallisce con invalid_input e non viene addebitato.

Come si capitalizza il valore futuro di un certificato di deposito

Converta la percentuale in un tasso decimale r uguale ad annual_rate diviso cento.

Contratto di ingresso, forma della risposta e comportamento di errore

Principal è il campo che il contratto di prodotto evidenzia: zero, un deposito negativo o un sostituto non numerico non sono mai trattati come un dono né come un coupon zero silenzioso. Invii con POST un corpo JSON con quattro campi obbligatori. principal è il deposito di apertura come numero finito maggiore di zero (alias amount e deposit). annual_rate è l'interesse nominale annuo come percentuale —cinque per il cinque per cento all'anno—, finito, almeno zero e al massimo mille (alias rate e interest_rate). term è il vincolo in anni come numero finito maggiore di zero e al massimo cento; un CD a sei mesi è term 0.5 e uno a tre mesi è term 0.25 (alias years e term_years). compounding è uno dell'insieme chiuso annual, semiannual, quarterly, monthly, weekly, daily o continuous (alias frequency e compounds). Ogni campo numerico può arrivare come numero JSON o come stringa numerica. Campi assenti, stringhe vuote, booleani, valori non finiti, un principale non positivo, un annual_rate negativo, un term non positivo e qualsiasi valore di compounding fuori dall'enum falliscono con invalid_input indicando il campo e non vengono addebitati. In caso di successo il corpo ripete principal, annual_rate, term e compounding, e aggiunge compounds_per_year quando il calendario è discreto, maturity_value, interest_earned, apy_percent e una stringa formula che riformula l'identità discreta, il caso continuo e il collasso a tasso zero. Esempio: principal diecimila, annual_rate cinque, term due, compounding quarterly produce n uguale a quattro e un valore a scadenza uguale a diecimila volte 1.0125 elevato all'ottava, arrotondato ai centesimi, con interest_earned uguale a quella scadenza meno il principale. Questo endpoint non modella penali di prelievo anticipato, tassi civetta che cambiano a metà durata né tetti di assicurazione dei depositi; calcola soltanto l'interesse composto mantenuto fino alla scadenza.

Dove un calcolatore di scadenza CD crea valore

Chi insegna la capitalizzazione discreta rispetto a quella continua può seminare esempi d'aula che falliscono in modo rumoroso quando il principale non è un numero positivo, invece di tracciare una curva insensata su un deposito nullo o negativo. La convalida fallita non consuma saldo. Le tabelle di confronto che allineano un CD giornaliero a sei mesi a uno trimestrale a un anno possono chiamare lo stesso modulo puro dal browser per anteprime gratuite e dall'API quando si salva uno scenario, garantendo che la scadenza vista da un visitatore coincida con la scadenza memorizzata dopo il salvataggio del preventivo. Chi pianifica il bilancio familiare e già conosce il contante che può vincolare può inviare principal, annual_rate, term e compounding per compilare una scheda con valore a scadenza, interessi maturati e APY, poi decidere se allungare da dodici a ventiquattro mesi valga il vincolo extra. I team di prodotto che costruiscono una scala di CD possono richiedere diverse durate con lo stesso principale e tasso e leggere interest_earned su ogni piolo senza scrivere una propria funzione di potenza. Poiché l'implementazione è parse pura di livello A, ogni chiamata riuscita costa il prezzo base pubblicato $0.002 senza token di modello né rete in uscita.