Calculateur MIS postal

Un dépôt qui n'est pas strictement positif, ou qui dépasse le plafond autorisé pour le type de compte, échoue avec invalid_input et n'est pas facturé.

Comment un dépôt MIS postal devient un crédit mensuel

Convertissez le taux annuel publié d'un pour cent en un décimal r égal à annual_rate divisé par cent. L'intérêt annuel est alors deposit fois r, et le revenu mensuel crédité chaque mois civil est cet intérêt annuel divisé par douze, c'est-à-dire monthly_income égal à deposit fois annual_rate sur cent sur douze. L'intérêt total est donc monthly_income fois soixante.

Contrat d'entrée, plafonds de dépôt et comportement d'erreur

La règle distinctive du produit est le plafond de dépôt : 900000 pour un compte individuel et 1500000 pour un compte joint. Ce point de terminaison ne consulte pas le taux en vigueur du ministère des Finances pour l'épargne populaire ; l'appelant fournit le taux imprimé sur la fiche actuelle du régime. Envoyez par POST un corps JSON avec deux champs obligatoires et un sélecteur optionnel de type de compte. deposit est le capital d'ouverture, nombre fini strictement supérieur à zéro (alias amount, principal et investment). annual_rate est l'intérêt annuel publié en pour cent, par exemple 7.4 pour sept virgule quatre pour cent par an, fini, au moins zéro et au plus mille (alias rate et interest_rate). account_type est optionnel et vaut individual par défaut ; l'ensemble fermé est individual ou joint (alias holder et account). Chaque champ numérique peut arriver comme nombre JSON ou comme chaîne numérique. Champs manquants, chaînes vides, booléens, valeurs non finies, un deposit non positif, un annual_rate négatif et tout account_type hors de l'enum échouent avec invalid_input en nommant le champ et ne sont pas facturés. Un dépôt au-dessus du plafond du account_type choisi est rejeté plutôt que tronqué en silence, de sorte qu'un devis qui ne pourrait pas être ouvert dans un bureau de poste n'apparaît jamais en succès. En cas de succès le corps répète deposit, annual_rate et account_type, et ajoute tenure_years (toujours cinq), max_deposit du type de compte, monthly_income, annual_income, total_interest, maturity_amount (le principal remboursé à la fin de l'année cinq) et une chaîne de formule qui réaffirme les identités d'intérêt simple. Exemple : deposit cent mille, annual_rate 7.4, account_type individual produit un revenu mensuel de six cent seize et soixante-sept centièmes après arrondi à deux décimales.

Où un calculateur MIS postal gagne sa place

Les enseignants de l'intérêt simple contre l'intérêt composé peuvent semer des exemples de classe qui échouent à voix haute lorsque le dépôt n'est pas positif ou lorsqu'il dépasse la limite autorisée, au lieu de tracer un versement absurde sur un principal nul ou négatif. Une validation en échec ne consomme pas de solde. Gardez deposit positif et sous le plafond, figez les champs d'argent arrondis dans les tests, et vous obtenez des versements MIS postaux reproductibles pour widgets, modules LMS et workers en bordure sans dresser votre propre pile d'origination de dépôts. Les tableaux comparatifs qui alignent un MIS individuel de 900000 face à un MIS joint de 1500000 peuvent appeler le même module pur depuis le navigateur pour des aperçus gratuits et depuis l'API lors de l'enregistrement d'un scénario, garantissant que le revenu mensuel vu par le visiteur coïncide avec le revenu mensuel stocké après sauvegarde du devis. Les planificateurs du foyer qui connaissent déjà l'argent qu'ils peuvent bloquer peuvent envoyer deposit et annual_rate pour remplir une fiche avec monthly_income et total_interest, puis décider si atteindre le plafond joint vaut l'ouverture d'un second titulaire. Les équipes produit qui construisent un tableau de bord d'épargne populaire peuvent demander plusieurs dépôts au même taux et lire monthly_income à chaque barreau sans écrire leur propre division. Comme l'implémentation est parse pur de tier A, chaque appel réussi coûte le prix de base publié $0.002 sans jetons de modèle ni réseau sortant.