Confronto di due prestiti

Contratto di ingresso, formula della rata e campi di confronto

La stessa frequenza vale per entrambe le offerte, così il confronto resta su un solo calendario. Imposti facoltativamente decimals da zero a otto per l'arrotondamento in stile valuta (predefinito due). Invii un oggetto JSON con sei numeri finiti obbligatori: principal_a e principal_b maggiori di zero (gli importi presi), annual_rate_a e annual_rate_b come percentuali nominali maggiori o uguali a zero (sei punto cinque significa sei punto cinque per cento all'anno, non una frazione decimale) e term_years_a e term_years_b maggiori di zero. Imposti facoltativamente payments_per_year su un intero da uno a trecentosessantacinque (predefinito dodici per il mensile; ventisei quindicinale, cinquantadue settimanale, quattro trimestrale o uno annuale sono comuni). Per ciascuna offerta il motore forma payment_count come term_years per payments_per_year ed esige che quel prodotto sia un numero intero di pagamenti; i calendari frazionari falliscono con invalid_input. Il tasso periodico r è annual_rate su cento diviso per payments_per_year. Quando r è zero, ciascuna rata è il principale diviso per payment_count e gli interessi totali sono zero. Quando r è positivo, la rata è il principale per r per (uno più r) elevato a n, diviso per (uno più r) elevato a n meno uno. total_paid è la rata per n; total_interest è total_paid meno il principale. La risposta ripete entrambe le terne, entrambi i conteggi di pagamenti, entrambe le rate, entrambi i totali pagati e entrambi gli interessi a vita, poi aggiunge payment_delta e total_interest_delta come offerta B meno offerta A, così un delta positivo significa che B costa di più. cheaper_by_payment e cheaper_by_interest valgono a, b o tie dopo l'arrotondamento. Campi mancanti, numeri non finiti, capitali o durate non positivi, tassi negativi e interi fuori intervallo falliscono con invalid_input e non vengono fatturati.

Dove un'API di confronto di due prestiti vale il prezzo

Le pagine di acquisto di mutui e prestiti auto hanno bisogno di un parallelo in tempo reale accanto a due preventivi, così il visitatore vede che una rata più bassa può nascondere un conto a vita più alto. Le app di finanza personale e i consulenti fanno scorrere lo stesso capitale su due durate, o due tassi sulla stessa durata, e mostrano quale offerta vince sul flusso di cassa rispetto a quale vince sugli interessi. I desk di rifinanziamento confrontano il contratto attuale con una nuova offerta senza chiedere al mutuatario di ricostruire un foglio di calcolo. Gli strumenti di aula ed esame che insegnano l'ammortamento possono affermare entrambe le rate e entrambi gli interessi a vita contro casi da manuale con goldens arrotondati stabili. Gli originator di marketplace precompilano entrambi i lati da due fogli di condizioni e necessitano di un endpoint parse deterministico che coincida con gli ammortamenti da foglio di calcolo senza un nucleo bancario. Poiché l'implementazione è parse puro di livello A, ogni chiamata riuscita costa il prezzo base pubblicato $0.002 senza token di modello né rete in uscita, e la convalida fallita non consuma saldo. Faccia variare un tasso o una durata dal proprio codice per costruire una tabella di scarti; fissi payment_a, payment_b e entrambi i campi total_interest nei test; e tenga le richieste piccole.