Confronta prestiti

Una durata che non sia un intero positivo fallisce con invalid_input invece di inventare un piano.

Che cosa significa confrontare due prestiti e come si calcolano rata mensile e interessi totali

Per ciascun prestito il tasso mensile r è la percentuale nominale annua divisa per milleduecento: r è uguale ad annual_rate diviso dodici e cento. Quando r è maggiore di zero, la forma chiusa è monthly_payment uguale a P per r per (1 più r) elevato a n, diviso (1 più r) elevato a n meno uno. Quando il tasso annuo è zero il denominatore sarebbe zero, pertanto il calcolatore passa al caso speciale onesto monthly_payment uguale a P diviso n. Il rimborso totale è monthly_payment per n, e gli interessi totali sono quel totale meno il principale.

Contratto di ingresso, regola della durata intera positiva e forma della risposta

Lo zero, una frazione come trentasei punto cinque, un booleano o una stringa non numerica non producono mai un piano fittizio, perché una durata che non è un numero intero di mesi non è un ingresso di confronto valido. Invii per POST un corpo JSON con sei campi obbligatori. Per il prestito A: principal_a, l'importo finanziato come numero finito strettamente maggiore di zero (alias amount_a e loan_amount_a); annual_rate_a, l'interesse nominale annuo come percentuale — 5.5 per il cinque e mezzo per cento l'anno —, finito e almeno zero (alias rate_a e interest_rate_a); e term_months_a, la durata come intero positivo di mesi da uno a seicento (alias term_a e months_a). Per il prestito B i tre campi analoghi sono principal_b, annual_rate_b e term_months_b, con gli alias corrispondenti. Ogni campo numerico può arrivare come numero JSON o come stringa numerica. Campi assenti, stringhe vuote, valori non finiti, un principale non positivo e un tasso annuo negativo falliscono con invalid_input indicando il campo e non vengono fatturati. La regola distintiva del prodotto è la durata: term_months_a e term_months_b devono ciascuno essere un intero positivo. In caso di successo il corpo ripete entrambi i principali, i tassi e le durate, e aggiunge monthly_payment, total_repayment e total_interest di ciascun lato, più cheaper (loan_a, loan_b o tie), interest_difference, monthly_difference e una stringa di formula che riafferma l'identità di ammortamento. Esempio: principale venticinquemila da entrambi i lati, annual_rate_a 5.5 con term_months_a 36 contro annual_rate_b 7.9 con term_months_b 48 produce due rate arrotondate e un indicatore cheaper dal lato con gli interessi totali più bassi.

Dove un confrontatore di prestiti crea valore

I fogli di sostenibilità conoscono già due importi finanziati; inviare entrambi i principali, i tassi e le durate riempie una scheda con rata mensile, interessi totali e quale prestito è più conveniente, così un consulente vede se un pagherò più lungo a tasso più basso costa davvero più interessi di uno più corto. Chi insegna il credito ammortizzabile rispetto ai soli interessi può seminare esempi d'aula che falliscono in modo rumoroso quando una delle durate non è un intero positivo, invece di trattare in silenzio un mese frazionario come un prestito valido. La convalida fallita, compresa una durata che non è un intero positivo, non consuma saldo. Gli strumenti di preventivo e i CRM di origination possono chiamare lo stesso modulo puro dal browser per anteprime gratuite e dall'API quando si salva uno scenario, garantendo che l'indicatore del più conveniente visto da un visitatore coincida con quello memorizzato dopo il salvataggio di una coppia di offerte. I team di contenuto possono illustrare il finanziamento del venditore a zero per cento da un lato con annual_rate zero, dove monthly_payment si riduce a principal su term_months senza divisione per zero. Poiché l'implementazione è parse pura di livello A, ogni chiamata riuscita costa il prezzo base pubblicato $0.002 senza token di modello né rete in uscita.