Comparateur de prêts

Une durée qui n'est pas un entier positif échoue avec invalid_input au lieu d'inventer un échéancier.

Ce que signifie comparer deux prêts et comment se calculent la mensualité et les intérêts totaux

Pour chaque prêt le taux mensuel r est le pourcentage nominal annuel divisé par mille deux cents : r égale annual_rate divisé par douze et par cent. Lorsque r est supérieur à zéro, la forme fermée est monthly_payment égale P fois r fois (1 plus r) à la puissance n, divisé par (1 plus r) à la puissance n moins un. Lorsque le taux annuel est zéro le dénominateur serait zéro, aussi le calculateur bascule vers le cas spécial honnête monthly_payment égale P divisé par n. Le remboursement total est monthly_payment multipliée par n, et les intérêts totaux sont ce total moins le principal.

Contrat d'entrée, règle de la durée entière positive et forme de la réponse

Zéro, une fraction telle que trente-six virgule cinq, un booléen ou une chaîne non numérique ne produisent jamais d'échéancier fictif, car une durée qui n'est pas un nombre entier de mois n'est pas une entrée de comparaison valide. Envoyez par POST un corps JSON avec six champs obligatoires. Pour le prêt A : principal_a, le montant financé comme nombre fini strictement supérieur à zéro (alias amount_a et loan_amount_a) ; annual_rate_a, l'intérêt nominal annuel en pourcentage — 5.5 pour cinq et demi pour cent l'an —, fini et au moins zéro (alias rate_a et interest_rate_a) ; et term_months_a, la durée comme entier positif de mois de un à six cents (alias term_a et months_a). Pour le prêt B les trois champs analogues sont principal_b, annual_rate_b et term_months_b, avec les alias correspondants. Chaque champ numérique peut arriver comme nombre JSON ou comme chaîne numérique. Champs manquants, chaînes vides, valeurs non finies, un principal non positif et un taux annuel négatif échouent avec invalid_input en nommant le champ et ne sont pas facturés. La règle distinctive du produit est la durée : term_months_a et term_months_b doivent chacun être un entier positif. En cas de succès le corps répète les deux principaux, taux et durées, et ajoute monthly_payment, total_repayment et total_interest de chaque côté, plus cheaper (loan_a, loan_b ou tie), interest_difference, monthly_difference et une chaîne de formule qui reformule l'identité d'amortissement. Exemple : principal vingt-cinq mille des deux côtés, annual_rate_a 5.5 avec term_months_a 36 contre annual_rate_b 7.9 avec term_months_b 48 produit deux mensualités arrondies et un indicateur cheaper du côté aux intérêts totaux les plus bas.

Où un comparateur de prêts apporte de la valeur

Les outils de devis et les CRM d'octroi peuvent appeler le même module pur depuis le navigateur pour des aperçus gratuits et depuis l'API lors de l'enregistrement d'un scénario, garantissant que l'indicateur du moins cher vu par un visiteur correspond à celui stocké après sauvegarde d'une paire d'offres. Les équipes de contenu peuvent illustrer un financement vendeur à zéro pour cent d'un côté avec annual_rate zéro, où monthly_payment se réduit à principal sur term_months sans division par zéro. Parce que l'implémentation est parse pure de niveau A, chaque appel réussi coûte le prix de base publié $0.002 sans jetons de modèle ni réseau sortant.