Calcolatore rendimento obbligazione

Un prezzo corrente che non è positivo viene rifiutato con invalid_input e non viene fatturato.

Che cosa significa il rendimento a scadenza di un'obbligazione

Il rendimento corrente è un rapporto diverso e più semplice — la cedola annuale divisa per il prezzo corrente — e non contabilizza il guadagno o la perdita fino alla pari; questo endpoint restituisce entrambi affinché Lei veda lo scarto.

Contratto di ingresso, formula e campi di risposta

Invii un corpo JSON con quattro numeri finiti obbligatori. face_value è l'importo alla pari rimborsato a scadenza e deve essere maggiore di zero (alias: face, par, par_value). coupon_rate è la cedola annuale come percentuale — cinque significa cinque per cento all'anno, non una frazione decimale — e deve essere maggiore o uguale a zero (alias: coupon, coupon_percent). current_price è il prezzo di mercato attuale nelle stesse unità di valuta del nominale e deve essere strettamente positivo; un prezzo zero o negativo viene rifiutato con invalid_input nominando current_price e non viene fatturato (alias: price, market_price). years_to_maturity è la vita residua in anni, maggiore di zero e al massimo duecento; gli anni frazionari sono ammessi, così un residuo di sei mesi può essere inserito come 0.5 (alias: years, maturity, n). Il motore forma la cedola annuale C come face_value per coupon_rate su cento, poi risolve l'identità prezzo uguale a C per uno meno uno più y elevato a meno n, il tutto su y, più il nominale su uno più y elevato a n, per il rendimento annualizzato ignoto y. La risposta ripete i quattro ingressi, coupon_payment, yield_percent (y per cento, half-up a sei decimali), yield_decimal (y half-up a otto decimali), current_yield_percent (cedola sul prezzo per cento) e una breve stringa di formula. Campi mancanti, stringhe vuote, valori non finiti, un prezzo corrente non positivo, un tasso cedolare negativo o anni fuori dall'intervallo accettato falliscono con invalid_input.

Dove un calcolatore di rendimento obbligazionario dimostra il proprio valore

Gli strumenti di wealth, tesoreria e brokeraggio quotano spesso un rendimento annualizzato semplice accanto a un prezzo a schermo quando il calendario completo non è ancora caricato, o quando una landing di prodotto ha solo nominale, cedola, prezzo e anni residui. I generatori di colloqui e compiti richiedono un oracolo deterministico che segni un rendimento errato e rifiuti un prezzo corrente non positivo invece di restituire NaN o un oggetto vuoto silenzioso. Lo utilizzi quando la domanda è il rendimento annualizzato semplice dell'obbligazione e sovrapponga analitiche più ricche nel proprio servizio quando ne ha bisogno. Poiché l'implementazione è parse di livello A puro, ogni chiamata riuscita costa il prezzo base pubblicato $0.002 senza token di modello e senza rete in uscita, e la convalida fallita non consuma saldo. Percorra current_price o years_to_maturity in un ciclo dal proprio codice per costruire una curva prezzo-rendimento a cedola fissa; fissi yield_percent nei test; tenga le richieste piccole. Questo strumento non produce duration di Macaulay, duration modificata, convessità, rendimento equivalente semestrale né sconto multi-curva — soltanto il rendimento a capitalizzazione annuale che uguaglia il valore attuale dell'obbligazione a cedola al prezzo che Lei ha inserito.