Calcolatore avalanche debiti

Un tasso negativo è rifiutato con invalid_input invece di essere tagliato a zero.

Cosa paga per primo il metodo avalanche e come si costruisce l'interesse totale

Questo endpoint fa più che ordinare: capitalizza ogni saldo residuo ogni mese all'APR diviso per dodici, applica il minimo contrattuale a ogni conto aperto e versa il budget rimasto sul bersaglio al tasso più alto, con una cascata nello stesso mese se quel bersaglio è estinto e resta contante.

Contratto di ingresso, forma della risposta e comportamento di errore

Ogni oggetto debito deve includere balance (numero finito maggiore o uguale a zero, in unità di valuta) e rate (numero finito maggiore o uguale a zero, interesse annuo in percentuale, ad esempio 19.9 per 19.9 percento di APR). Una stringa name facoltativa etichetta il conto; se omessa, il gestore assegna Debt 1, Debt 2, e così via dall'indice originale. I tassi negativi sono rifiutati per nome invece di essere tagliati in silenzio, secondo la regola di prodotto per cui un APR negativo non è un ingresso legale per questo calcolatore. I ranghi partono da uno. I campi monetari usano arrotondamento half-up a due decimali e i tassi a quattro così i goldens restano stabili tra runtime. Invii per POST un corpo JSON con un array debts obbligatorio e un monthly_payment obbligatorio. Un min_payment facoltativo è il minimo mensile contrattuale di quella riga e vale zero per impostazione predefinita, il che significa che l'intero budget si abbatte sull'APR residuo più alto. Gli alias list, items e accounts sono accettati per l'array; payment, extra_payment, monthly e budget sono alias di monthly_payment. Al massimo cinquanta debiti per chiamata. Un array vuoto, un campo debts assente, un valore che non è un array, un monthly_payment assente, un budget inferiore alla somma dei minimi o qualsiasi tasso negativo fallisce con invalid_input e non viene fatturato. In caso di successo il corpo include debt_count; total_balance; il monthly_payment e max_months ripetuti; months e years fino all'estinzione dell'ultimo saldo; total_interest e total_paid arrotondati a due decimali; payoff_order come record classificati con rank, name, balance, rate, min_payment, original_index, months_to_payoff e interest_paid; method impostato su avalanche; e un breve riepilogo. Il max_months facoltativo vale seicento per impostazione predefinita e può essere fissato tra uno e milleduecento.

Dove un'API di estinzione avalanche rende il proprio servizio

I componenti aggiuntivi dei fogli di calcolo e le app di budget spesso già memorizzano saldi di carte, APR e minimi; pubblicare quell'elenco più un budget una sola volta produce la coda del prossimo pagamento e una cifra di interesse per una dashboard di estinzione. I team di contenuto possono seminare un esempio predefinito in cui una piccola carta negozio ad alto tasso è attaccata prima di un grosso prestito a rate più economico, così il lettore vede perché l'ordine cambia la riga degli interessi prima di incollare i propri numeri. La convalida fallita non consuma saldo. Le piattaforme di coaching e i moduli di ammissione della consulenza creditizia possono chiamare lo stesso modulo puro dal browser per anteprime gratuite e dall'API per piani salvati, garantendo che la sequenza vista sulla pagina di atterraggio coincida con il totale di interesse memorizzato dopo la registrazione. Poiché l'implementazione è parse pura di tier A, ogni chiamata riuscita costa il prezzo base pubblicato $0.002 senza token di modello e senza rete in uscita.