Calculadora de rendimiento corriente

El motor es aritmética determinista pura, así que claves de deberes, hojas de cribado y clientes de API coinciden siempre con las mismas entradas.

Qué mide el rendimiento corriente y cómo se calcula

La identidad estándar usada aquí es current_yield_percent igual a annual_coupon dividido por market_price, multiplicado por cien. El mismo cociente sin el paso de multiplicar por cien es current_yield_decimal, de modo que un rendimiento corriente de seis coma tres dos por ciento es también unos cero punto cero seis tres dos del precio de compra cada año. Cuando el cupón anual es estrictamente positivo, la respuesta incluye también inverse_yield, que es market_price dividido por annual_coupon: los años de ese cupón que harían falta para recuperar el precio de mercado si el cupón no cambiara nunca, el recíproco del rendimiento corriente decimal. Un cupón cero es un rendimiento corriente nulo e inverse_yield se omite en lugar de devolverse como null, porque las claves opcionales de salida se descartan cuando no aplican. Aporte un face_value opcional (valor nominal) y el motor también informa coupon_rate_percent, la prima o el descuento en dólares frente a la par, quote_vs_par como premium, par o discount, y yield_versus_coupon para que vea la relación de manual: una cotización con descuento eleva el rendimiento corriente por encima del tipo de cupón; una cotización con prima lo deja por debajo.

Entradas, validación, redondeo y qué contiene la respuesta

El precio de mercado debe ser estrictamente mayor que cero: un precio nulo o negativo es indefinido para el rendimiento y se rechaza del mismo modo para que la automatización nunca almacene Infinity. El rendimiento decimal se redondea a min(precision más cuatro, quince) para que un yield pequeño, como noventa y cuatro puntos básicos, conserve cifras extra tras el punto. Las respuestas correctas reiteran las dos entradas, el rendimiento corriente en porcentaje, el rendimiento decimal, la cadena de fórmula y la precisión usada. Tanto annual_coupon como market_price son números finitos obligatorios en las mismas unidades de moneda. El cupón anual puede ser cero para modelar un bono cupón cero, lo que produce un rendimiento corriente del cero por ciento; un cupón negativo devuelve un error tipado invalid_input que nombra el campo, porque un rendimiento en efectivo no se calcula a partir de un cupón negativo en este contrato. Los alias opcionales coupon, coupon_payment, annual_coupon_income y c se asignan a annual_coupon; price, current_price, bond_price y dirty_price se asignan a market_price para que hojas de cálculo y clientes de formulario reutilicen columnas familiares. El face_value opcional (alias par, par_value, face, nominal, face_amount) debe ser estrictamente positivo cuando se envía; solo se usa para calcular el tipo de cupón frente a la par y para clasificar la cotización. Un campo opcional precision (alias decimals, dp) controla los decimales de importe, porcentaje e inverse_yield, con valor predeterminado cuatro y tope quince para un JSON estable. La validación fallida nunca se factura; solo las tareas API correctas consumen saldo prepago a la tarifa base publicada de $0.002. No envíe códigos CUSIP ni símbolos de cotización en vivo: este motor no consulta precios, intereses devengados ni calendarios de cupón, y un identificador no numérico falla como invalid_input.

Dónde una calculadora de rendimiento corriente de un bono justifica su sitio

Si necesita una comparación ajustada por impuestos entre un cupón municipal y un yield gravable, use la herramienta aparte de yield equivalente gravable; si necesita el rendimiento en efectivo de una acción, use la de rentabilidad por dividendo. Esta página responde solo cupón anual sobre el precio de mercado actual, con salida estable y reproducible en la que puede confiar en las pruebas. No sustituye a la rentabilidad al vencimiento cuando le importa el arrastre a la par a lo largo de la vida residual del bono. Los inversores de renta y los cribadores de renta fija usan una calculadora de rendimiento corriente para comparar bonos con cupón tras un movimiento de precio sin esperar a que un terminal refresque una columna de rendimiento corriente: si el cupón anual no cambia y el precio de mercado baja, el rendimiento corriente sube y se acorta el inverse_yield de años para recuperar el desembolso. Asesores y docentes recorren con sus clientes por qué un rendimiento corriente alto de titular puede ser un artefacto de caída de precio y no una subida del cupón, dejando fijo annual_coupon y cambiando solo market_price, y añadiendo face_value para mostrar que una cotización con descuento queda por encima del tipo de cupón. Quienes usan hojas de cálculo fijan el resultado sesenta sobre novecientos cincuenta igual a 6.3158 por ciento en integración continua al refactorizar el código de presentación, asegurando que redondeo y alias sigan funcionando. Como esto es parse de nivel A puro, cada llamada correcta cuesta la tarifa base publicada $0.002, sin tokens de modelo y sin red de salida; las entradas inválidas no se cobran y no se almacena nada tras devolver la respuesta. Combine la página interactiva gratuita para una sola cotización con el endpoint de pago para cribados en lote.