حاسبة نسبة الاحتجاز
صافي دخل قدره 100,000 وتوزيعات قدرها 40,000 تترك 60,000 محتجزة، أي نسبة احتجاز قدرها 0.6 أو 60%. اعرف كم يبقى من ربح الفترة داخل الشركة. مجاني في متصفحك.
- مجاني
- يعمل في متصفحك
- دون تسجيل
- بياناتك لا تغادر جهازك
شغّل الأداة مجانًا
مثال محلول
- صافي الدخل
- 100,000
- أرباح الأسهم المدفوعة
- 40,000
- الأرباح المحتجزة
- 60,000
- نسبة الاحتفاظ
- 0.6
- نسبة الاحتفاظ (%)
- 60
نسبة الاحتجاز، وتُسمى أيضاً نسبة إعادة الاستثمار، هي الجزء من صافي دخل الفترة الذي تبقيه الشركة بدلاً من دفعه توزيعات. يستخدم محللو الأسهم ومسؤولو الائتمان وطلاب مالية الشركات ذلك الرقم الواحد للحكم على كم من الأرباح المعلنة يبقى لتمويل النمو، ولإمداد متطابقة النمو المستدام، ولقرنها بنسبة التوزيع المكملة. تأخذ حاسبة نسبة الاحتجاز هذه رقمين منتهيَين — صافي الدخل والتوزيعات المدفوعة — وتطرح التوزيعات من صافي الدخل وتقسم الباقي على صافي الدخل وتعيد المبلغ المحتجز مع النسبة ككسر وكنسبة مئوية. يُرفض صافي دخل صفري لأن النسبة غير معرّفة عندما يكون المقام صفراً.
كيف تحوّل نسبة الاحتجاز صافي الدخل والتوزيعات إلى كسر إعادة استثمار
نسبة الاحتجاز، وتُدعى أيضاً نسبة إعادة الاستثمار في كثير من الكتب، تجيب عن سؤال ضيق: بعد أن تدفع الشركة توزيعات نقدية من صافي دخل الفترة، أي جزء من تلك الأرباح يبقى داخل الشركة لتمويل التشغيل أو خفض الدين أو النمو. وبالمثل تكون النسبة واحداً ناقص نسبة توزيع الأرباح، لأن كل وحدة من الأرباح إما تُوزَّع أو تُحتجز. صافي الدخل هو ربح أو خسارة السطر الأخير للفترة بعملة واحدة، بعد الفوائد والضريبة سلفاً.
التوزيعات المدفوعة هي النقد الموزَّع على المساهمين في الفترة نفسها، لا توزيعاً معلناً للسهم تضربونه لاحقاً بعدد أسهم لم ترسلوه. صافي دخل قدره مئة ألف وتوزيع قدره أربعون ألفاً يطبعان أرباحاً محتجزة قدرها ستون ألفاً ونسبة احتجاز قدرها 0.6 أي ستين في المئة. التوزيعات الصفرية نتيجة مشروعة وليست خطأً: شركة نمو لا تدفع شيئاً تحتجز مئة في المئة من الأرباح.
تُقبل توزيعات أكبر من صافي الدخل لأن الشركة قد تدفع من الأرباح المحتجزة المتراكمة، فتكون النسبة الناتجة سالبة بدل قصّها إلى صفر. يُقبل صافي الدخل السالب لأن الخسارة ما زالت لها نسبة معرّفة متى عُرفت التوزيعات؛ والإشارة تتبع الحساب بدل الاختباء خلف قيمة مطلقة. لا تحوّل هذه الحاسبة فترة متبقية إلى سنوي، ولا تحوّل العملات، ولا ترجع إلى سعر حي، ولا تعيد بناء الدخل الشامل من بنود أخرى.
تقدّمون رقمين منتهيَين يشتركان سلفاً في فترة وعملة؛ تطرح الحاسبة وتقسم وتقرّب الأرباح المحتجزة half-up إلى منزلتين عشريتين، وتقرّب النسبة half-up إلى ست منازل، وتبلّغ الكسر نفسه كنسبة مئوية مقرَّبة half-up إلى أربع منازل حتى تتطابق الاختبارات بايتاً ببايت عبر بيئات التشغيل.
أين تثبت حاسبة نسبة الاحتجاز جدواها
يستخدم المشغّلون الذين يفرزون إغلاقاً شهرياً حاسبة نسبة الاحتجاز لتحويل صافي دخل الفترة الماضية والتوزيعات المدفوعة إلى بند واحد قابل للمقارنة لإعادة الاستثمار قبل فتح نموذج كامل لسياسة التوزيع. يعيد محللو الأسهم تشغيل الحقلين نفسيهما عند إقفال السنة أو طلب حزمة نمو مستدام للاحتجاز، ثم يثبّتون النسبة إلى جانب العائد على حقوق الملكية حتى تبدأ كل مذكرة من كسر واحد للأرباح المحتجزة لا من صافي دخل لم يُقسَّم بعد على التوزيع.
يأخذ مسؤولو الائتمان وحزم مجلس الإدارة صافي الدخل من قائمة الدخل والتوزيعات من قائمة التدفقات، ويقارنون ذلك الاحتجاز بهدف توزيع وسلسلة تاريخية بدل معاملة أي منها بديلاً. هذا بحث وعمل مختلفان عن حاسبة نسبة التوزيع وعن تقييم بخصم التوزيعات وعن ربحية السهم وعن نسبة العائد على حقوق الملكية: تلك الأدوات تنطلق من بنود أخرى وتجيب عن أسئلة أخرى. تستفيد مواقع المحتوى التي تترتب على حاسبة نسبة الاحتجاز أو حاسبة نسبة إعادة الاستثمار من ودجة حية يتطابق مسارها المجاني في المتصفح مع الأتمتة المدفوعة على الوحدة النقية نفسها.
التحقق الفاشل لا يستهلك الرصيد. أبقوا الحقلين منتهيَين، وأبقوا صافي الدخل مختلفاً عن الصفر، وثبّتوا النسبة المقرَّبة في الاختبارات، فتحصلون على رقم نسبة احتجاز قابل للتكرار للنشرات وإضافات LMS وعمال الحافة دون إقامة دفتر أستاذ عام خاص بكم.
حالات الاستخدام
الإغلاق الشهري قبل نموذج سياسة التوزيع
حوّلوا صافي دخل الفترة الماضية والتوزيعات المدفوعة إلى بند واحد لنسبة الاحتجاز قبل فتح نموذج كامل للتوزيع وإعادة الاستثمار.
مذكرات النمو المستدام وحزم ROE
ثبّتوا كسر إعادة الاستثمار إلى جانب العائد على حقوق الملكية حتى تشارك حزمة النمو المستدام رقماً واحداً للأرباح المحتجزة لا صافي دخل غير مقيس.
ملفات الائتمان وحزم تخصيص رأس المال لمجلس الإدارة
أسقطوا صافي الدخل وتوزيعات النقد من القوائم في نسبة احتجاز واحدة وقارنوها بهدف توزيع دون إعادة بناء حركة حقوق الملكية.
الأسئلة الشائعة
ماذا يحدث إذا كان صافي الدخل صفراً؟
نسبة الاحتجاز غير معرّفة عندما يكون صافي الدخل صفراً، لذا تُرفض الطلب ولا تُحاسب.
هل يجوز أن تزيد التوزيعات على صافي الدخل؟
نعم. يجوز للشركة أن تدفع من الأرباح المحتجزة المتراكمة. تعيد الحاسبة عندئذ نسبة احتجاز سالبة بدل قص النتيجة إلى صفر.
هل نسبة الاحتجاز هي واحد ناقص نسبة التوزيع؟
نعم، عندما تستخدم النسبتان صافي الدخل نفسه والتوزيعات نفسها. تعيد هذه الحاسبة جانب الاحتجاز (إعادة الاستثمار) من تلك المتطابقة، لا منتج توزيع منفصل.
ما الذي يُحتسب توزيعات مدفوعة؟
النقد الموزع فعلًا على المساهمين عن الفترة نفسها وبعملة صافي الدخل نفسها. لا تُدخل توزيعات السهم الواحد، لأنها تحتاج إلى عدد أسهم لا تتلقاه الحاسبة.
فيمَ تُستخدم نسبة الاحتجاز؟
تبيّن كم من الأرباح المعلنة يبقى متاحًا لتمويل النمو أو سداد الديون أو تشغيل النشاط. ويستخدمها المحللون أيضًا في معدل النمو المستدام وإلى جانب نسبة التوزيع.
أدوات ذات صلة
للمطوّرين — الوصول عبر API
كل ما في هذه الصفحة متاح برمجيًا. هذا القسم موجّه للفرق التقنية التي تريد ربط الأداة بأنظمتها الخاصة؛ بقية المستخدمين يمكنهم استخدام الأداة أعلاه مباشرة دون الحاجة لقراءة ما يلي.
الـEndpoint
صادِق على طلبك بترويسة Bearer، وأرسل طلب POST واحدًا لتدخل مهمتك قائمة التنفيذ فورًا؛ ثم تستلم النتيجة عبر webhook أو رابط موقّع.
استدعِ الخدمة من بيئتك
curl -X POST https://api.kit.forhosting.com/fin/retention-ratio \
-H "Authorization: Bearer $KIT_KEY" \
-H "Content-Type: application/json" \
-d '{"net_income":100000,"dividends_paid":40000}'const res = await fetch("https://api.kit.forhosting.com/fin/retention-ratio", {
method: "POST",
headers: {
"Authorization": `Bearer ${process.env.KIT_KEY}`,
"Content-Type": "application/json"
},
body: JSON.stringify({
"net_income": 100000,
"dividends_paid": 40000
})
});
const { task_id } = await res.json();import os, requests
res = requests.post(
"https://api.kit.forhosting.com/fin/retention-ratio",
headers={"Authorization": f"Bearer {os.environ['KIT_KEY']}"},
json={
"net_income": 100000,
"dividends_paid": 40000
},
)
task_id = res.json()["task_id"]<?php
$res = file_get_contents("https://api.kit.forhosting.com/fin/retention-ratio", false, stream_context_create([
"http" => [
"method" => "POST",
"header" => "Authorization: Bearer " . getenv("KIT_KEY") . "\r\nContent-Type: application/json",
"content" => '{"net_income":100000,"dividends_paid":40000}',
],
]));
$task = json_decode($res, true);body := bytes.NewBufferString(`{"net_income":100000,"dividends_paid":40000}`)
req, _ := http.NewRequest("POST", "https://api.kit.forhosting.com/fin/retention-ratio", body)
req.Header.Set("Authorization", "Bearer "+os.Getenv("KIT_KEY"))
req.Header.Set("Content-Type", "application/json")
res, _ := http.DefaultClient.Do(req)مثال على الطلب
{
"net_income": 100000,
"dividends_paid": 40000
}مثال على الاستجابة
{
"task_id": "tsk_a1b2c3d4e5f6a1b2c3d4e5f6",
"type": "fin.retention_ratio",
"status": "queued",
"_links": {
"result": "/tasks/tsk_…/result"
}
}الواجهة غير متزامنة: تستلم task_id فور الإرسال، ويمكنك الاستعلام عن الحالة بمعدل طلب واحد في الثانية.
الأسعار
السعر معلن كما تراه: لا tokens ولا نظام نقاط؛ وإن فشلت المهمة فلن تُحاسَب عليها.
الأخطاء
| HTTP | الرمز | المعنى |
|---|---|---|
401 | unauthorized | مفتاح الوصول مفقود أو غير صالح؛ تحقق من ترويسة Bearer في طلبك. |
402 | insufficient_balance | رصيدك لا يكفي لتنفيذ هذه المهمة؛ أعد شحن الرصيد ثم أعد المحاولة. |
404 | unknown_type | نوع المهمة المطلوب غير موجود في الكتالوج — راجع الاسم المرسل في الطلب. |
429 | rate_limited | تجاوزت الحد المسموح من الطلبات؛ انتظر قليلًا ثم أعد المحاولة. |
ملاحظات تقنية
أي إدخال ناقص أو فارغ أو غير منتهٍ يفشل بـ invalid_input ولا يُحاسب. تشغّل الوحدة النقية نفسها ودجة المتصفح المجانية ومسار الـ API بسعر $0.002 لكل استدعاء ناجح، فلا تختلف ورقة الحساب عن سكربت الأتمتة في التقريب.
كيف تحوّل نسبة الاحتجاز صافي الدخل والتوزيعات إلى كسر إعادة استثمار
المتطابقة التي تستخدمها هذه الحاسبة هي retention_ratio يساوي net_income ناقص dividends_paid، الكل مقسوم على net_income. طرح التوزيعات من صافي الدخل يعطي retained_earnings للفترة، ويعيد هذا المسار ذلك أيضاً كي تثبّت ورقة البسط إلى جانب النسبة. صافي دخل صفري ليس نسبة احتجاز مشروعة: القسمة على صفر غير معرّفة، لذا تفشل المهمة بـ invalid_input بدل إعادة Infinity أو جسم أجوف.
عقد الإدخال وشكل الاستجابة وسلوك الخطأ
تلك الإخفاقات لا تُحاسب. التوزيعات الصفرية والسالبة مسموحة: شركة لا تدفع شيئاً تحتجز كل الأرباح، ويتبع قيد دائن نادر للتوزيع إشارته. التوزيعات الأكبر من صافي الدخل مسموحة وتنتج نسبة سالبة لا خطأً. مثال: مئة ألف من صافي الدخل وأربعون ألفاً من التوزيعات المدفوعة يعطيان أرباحاً محتجزة قدرها ستون ألفاً ونسبة احتجاز قدرها 0.6 ونسبة مئوية للاحتجاز قدرها ستون. أرسلوا بجسم JSON عبر POST رقمين منتهيَين إلزاميين. net_income هو السطر الأخير للفترة بعملة واحدة؛ والأسماء المستعارة earnings وnet_profit وprofit وni تشير إلى الحقل نفسه كي تحتفظ الورقة بأسماء أعمدتها. dividends_paid هو النقد الموزَّع على المساهمين في العملة والفترة نفسيهما؛ وتُقبل الأسماء المستعارة dividends وdividend وpayout. يجوز أن يصل كل حقل عددي رقماً JSON أو سلسلة رقمية. الحقول الناقصة والسلاسل الفارغة والقيم غير المنتهية — NaN وInfinity أو نص لا يُقرأ عدداً — تفشل بـ invalid_input مع تسمية الحقل. يجب أن يختلف net_income عن الصفر بصرامة؛ يفشل صافي الدخل الصفري لأن نسبة الاحتجاز غير معرّفة عندما يكون صافي الدخل صفراً. عند النجاح يعيد الجسم net_income وdividends_paid، ثم يبلّغ retained_earnings بوصفه صافي الدخل ناقص التوزيعات المدفوعة (مقرَّباً half-up إلى منزلتين)، وretention_ratio بوصفه ذلك البسط مقسوماً على صافي الدخل (مقرَّباً half-up إلى ست منازل)، وretention_percent بوصفه الكسر نفسه مضروباً في مئة (مقرَّباً half-up إلى أربع منازل)، مع سلسلة صيغة تعيد بيان المتطابقة. اقرنوا JSON بقاعدتكم لمعرفة أي بند توزيع يوافق صافي الدخل الذي ترسلونه — فتوزيعات النقد من قائمة التدفقات لا تطابق دائماً التوزيعات المعلنة في قائمة تغيّرات حقوق الملكية — لأن هذا المسار يقسم الرقمين اللذين ترسلونهما؛ ولا يعيد بناء حركة حقوق الملكية، ولا يختار عرفاً للعرض، ولا يرجع إلى إيداع.
أين تثبت حاسبة نسبة الاحتجاز جدواها
تربط فرق المنتج العقد بقوائم تحقق الإغلاق ونشرات تخصيص رأس المال وتجهيزات CI التي يجب أن تثبّت retention_ratio دون استدعاء محرك محاسبي. ولأن التنفيذ parse نقي من الطبقة A، يكلف كل استدعاء ناجح السعر الأساسي المنشور $0.002 بلا رموز نموذج ولا شبكة صادرة.
أسئلة تقنية
كيف تُحسب نسبة الاحتجاز من صافي الدخل والتوزيعات؟
أرسلوا رقمين منتهيَين net_income (غير صفري) وdividends_paid. تعيد API القيمة retention_ratio = (net_income − dividends_paid) / net_income، مع retained_earnings والكسر نفسه كنسبة مئوية.
كم تكلفة حاسبة نسبة الاحتجاز؟
أداة المتصفح مجانية. تستخدم طلبات API رصيد KIT المدفوع مسبقاً بسعر $0.002 لكل استدعاء ناجح؛ والإدخال غير الصالح لا يُحاسب.